Inovasi Pelindungan dan Perencanaan Warisan, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga Hadirkan X-Tra Proteksi Optima Legacy

PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life Indonesia), bersama dengan PT Bank CIMB NiagaTbk (CIMB Niaga), meluncurkan produk terbaru, yakni X-Tra Proteksi Optima Legacy, sebuah produk asuransi tradisional yang dirancang untuk membantu perencanaan warisan eksklusif bagi nasabah CIMB Niaga. 

Chief Distribution Officer & Sharia Director Sun Life Indonesia, Danning Wikanti mengatakan solusi pelindungan terbaru ini hadir dengan kelebihan berupa masa pembayaran premi fleksibel yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan beserta serangkaian fitur unggulan lainnya yang menjadikannya solusi pelindungan dan perencanaan warisan lengkap dalam satu produk asuransi tradisional.

“Kehadiran X-Tra Proteksi Optima Legacy diharapkan dapat menjawab kebutuhan pengelolaan keuangan masyarakat yang membutuhkan solusi perencanaan keuangan jangka panjang, khususnya dalam perencanaan warisan,” ujar Danning, Jakarta, Selasa (26/3/2024).

Karena, lanjut Danning, berdasarkan hasil survei Ketahanan Finansial Sun Life terhadap 8.000 responden di Indonesia, Filipina, Tiongkok, Hong Kong, India, Malaysia, Singapura, dan Vietnam, menunjukkan bahwa di kalangan responden dengan pendapatan tinggi sekalipun, banyak orang di Indonesia kurang siap dan mengabaikan tingkat pengeluaran mereka atau manfaat menyisihkan pengeluaran sebagai bagian dari rencana keuangan jangka panjang. 
Baca Juga: Sun Life Indonesia Ajak Perempuan Indonesia Berwirausaha Melalui Sun Entrepreneur

Hanya 54% dari responden berpendapatan tinggi yang telah melakukan perencanaan untuk 1 tahun ke depan dan hanya 28% yang telah menyiapkan perencanaan untuk 5 tahun ke depan. 

Selain itu, 15% responden dengan pendapatan tinggi mengaku bahwa seringkali pengeluarannya melebihi anggaran bulanan dan 35% responden mengaku tidak menyisihkan uang untuk tujuan jangka panjang saat menanggung pengeluaran jangka pendek. Fakta tersebut menunjukkan pentingnya solusi yang ditawarkan produk X-Tra Proteksi Optima Legacy.

Adapun beragam keunggulan X-Tra Proteksi Optima Legacy di antaranya menawarkan jaminan mutlak dengan pembayaran 100% Uang Pertanggungan (UP) pada saat tertanggung tutup usia atau mencapai usia 100 tahun, hal ini mencerminkan pemahaman mendalam atas kebutuhan nasabah dalam perjalanan hidup yang panjang. Dengan manfaat terminal bonus atau nilai tunai yang tidak dijamin, produk ini juga memberikan nilai tambah yang dapat diperoleh nasabah, tidak hanya menghadirkan pelindungan finansial saat ini, tetapi juga memberikan kemungkinan untuk memenuhi kebutuhan mendesak atau memperkuat perencanaan keuangan jangka panjang. 

Menurtnya, dengan fitur-fitur tersebut, X-Tra Proteksi Optima Legacy menjadi solusi yang andal dalam merencanakan masa depan finansial, khususnya perencanaan waris, secara menyeluruh tanpa khawatir tentang ketidakpastian di masa depan.

“X-Tra Proteksi Optima Legacy bukan sekadar produk asuransi, tetapi juga instrumen perencanaan warisan yang memungkinkan nasabah untuk mewariskan kekayaan mereka dengan aman dan terencana. Kehadiran produk ini merupakan komitmen Sun Life Indonesia untuk menghadirkan inovasi produk bagi nasabah CIMB Niaga. Produk ini juga hadir dengan 2 tipe planberbeda karena kami mengerti setiap nasabah mempunyai tujuan finansial dan aset yang beragam, sehingga penting bagi nasabah untuk meninjau ulang tujuan finansial dan aset yang dimiliki saat ini dalam memulai perencanaan warisan,” jelasnya. 
Baca Juga: Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga Luncurkan Asuransi Syariah X-Tra Proteksi Diri

Adapun, X-Tra Proteksi Optima Legacy menyediakan 2 tipe plan yang dapat dipilih sesuai dengan kebutuhan, yaitu, Plan Prime dan Plan Signature. 

Ariteguh Arief selaku Head of Preferred, Wealth and Insurance Business CIMB Niaga, menjelaskan bila kehadiran X-Tra Proteksi Optima Legacy dari Sun Life Indonesia ini tentunya semakin memperkaya portofolio solusi pelindungan dan keuangan yang tersedia di CIMB Niaga. 

“Asuransi jiwa merupakan opsi instrumen dalam perencanaan warisan yang ringan, bebas pajak, dan minim sengketa sehingga kami bersama Sun Life Indonesia terus mengedukasi nasabah-nasabah kami terkait manfaat lebih tersebut. Dengan beragam kelebihannya, kami percaya X-Tra Proteksi Optima Legacy dapat memberikan pelindungan dan sekaligus manfaat perencanaan warisan yang optimal yang sejalan dengan komitmen kami dalam menghadirkan solusi pelindungan yang komprehensif untuk semua segmen,” ucap Ariteguh.

Selain berbagai keunggulan di atas, sebagai apresiasi terhadap nasabah CIMB Preferred yang memiliki total saldo gabungan di atas Rp3 miliar, CIMB Preferred juga menyediakan fasilitas konsultasi perencanaan waris tanpa biaya dengan ahli hukum rekanan CIMB Niaga yang dapat dimanfaatkan untuk membuat perencanaan waris secara optimal.