Tantangan dalam Era Digitalisasi bagi Lembaga Keuangan

Pada 1 Desember 2022, Warta Ekonomi dan Perspectics, joint venture Warta Ekonomi dan Advisia, menggelar Indonesia Best Digital Finance Awards 2022. Ajang penghargaan ini bertujuan untuk mendukung upaya katalisasi digital pada sektor keuangan di Indonesia. Seiring dengan pesatnya perkembangan ekonomi digital, sektor keuangan digital Indonesia juga makin menguat. Hal ini tercermin, misalnya, pada masifnya pertumbuhan fintech di Tanah Air.

Terkait hal tersebut, OJK menyediakan cetak biru transformasi digital untuk lembaga keuangan. Terdapat enam aspek yang menjadi landasan untuk transformasi ini yaitu, data, teknologi, manajemen risiko, kolaborasi, tatanan institusi, dan customer. Cetak biru ini yang menjadi landasan penilaian untuk digital finance award ini, terutama dari aspek customer.

Pada acara ini, lembaga keuangan akan dibagi menjadi tiga yaitu, perbankan, asuransi, dan mutifinance yang selanjutnya lagi akan dibagi berdasarkan jenis perusahaan (konvensional atau digital) dan KBMI serta total aset.

Baca Juga: Warta Ekonomi Gelar Indonesia Best Digital Finance Awards 2022

Penilaian tingkat kematangan digital dari sisi konsumen ini akan dibagi menjadi lima aspek, yaitu

• Customer Engagement

Usage & Frequency, Channel Mix, Communication Feature

• Customer Experience 

Overall Customer Experience

• Customer Trust & Perception 

Awareness, Trust Level, Sentiment 

• Customer Insight 

Understanding consumers & engagement in activities

• Customer with Disabilities/Inclusive 

Metodologi yang digunakan adalah desk research dengan menganalisis laporan keuangan maupun laporan tahunan 2021-2022 yang dipublikasikan oleh perusahaan yang terlibat, survei dengan menanyakan poin tema berikut Usage & Frequency, Loyalty, Awareness, Trust Level (Security), Sentiment dan Customer Satisfaction, mystery shopper dengan menilai Overall UI/UX Experience yang dilakukan terhadap 164 peserta partisipan selama satu minggu, dan expert panels yang dilakukan oleh dewan juri yang sudah ahli dalam bidangnya termasuk fintech, UI/UX , riset konsumen, produk digital, dan media. Untuk selengkapnya bisa klik di sini.

Berdasarkan data yang dihimpun oleh Warta Ekonomi, Indonesia memiliki 364 fintech hingga sejauh ini. Dari total tersebut, 43% di antaranya dikuasai oleh peer to peer (P2P) lending. Adapun total penyaluran fintech menyentuh angka Rp87,2 triliun.

“Berdasarkan pasarnya, fintech Indonesia didominasi oleh P2P lending, payment, dan digital finance innovation,” kata Muhamad Ihsan, CEO Warta Ekonomi Group, saat memberikan sambutan pada Indonesia Best Digital Finance Awards 2022, Kamis (1/12/2022).

Warta Ekonomi dan Perspectics juga berkolaborasi dengan ATLAS Virtual yang merupakan perusahaan berbasis virtual reality sehingga acara ini dapat dihadiri melalui web based 360 yang interaktif dan mudah diakses dengan harapan pengunjung dapat berinteraksi langsung dengan para peserta, pemenang, tenant, maupun sponsor.

Dalam kesempatan yang sama, Ketua Umum Asosiasi Fintech Syariah Indonesia (AFSI) Ronald Yusuf Wijaya menambahkan mimpi keuangan digital di Indonesia akan bisa terwujud apabila diawali dengan inklusi digital. Artinya, masyarakat diberikan akses untuk mempelajari literasi keuangan dan lain sebagainya.

“Saya mengapresiasi Warta Ekonomi yang mengadakan kegiatan ini untuk mendorong teman-teman di sektor keuangan digital menghadirkan produk yang terbaik bagi masyarakat,” ungkapnya.

Untuk itu, Warta Ekonomi memberikan penghargaan kepada 139 perusahaan di sektor keuangan digital. Berikut beberapa pemenang dengan ranking tertinggi berdasarkan kategori:

Digital Maturity Score Ranking

PERBANKAN

KBMI 4:

BCA Mobile

BNI Mobile Banking

Livin’ by Mandiri 

BRImo BRI

KBMI 3:

BSI Mobile

OCBC NISP ONe Mobile

BTN Mobile

Permata Mobile X

OCTO Mobile by CIMB Niaga

KBMI 2:

Jago/Jago Syariah

SimobiPlus Mobile Banking

digibank by DBS Indonesia

Digi by bank BJB

Line Bank (Best Digital Finance Category Digital Bank for Transforming Banking Experience Through Digitalization)

KBMI 1:

Allo Bank

Commbank Mobile

blu by BCA Digital

neobank: BNC digital bank

Muamalat DIN

TOP 10 ASURANSI KONVENSIONAL:

Asuransi Sinar Mas Online

Garda Mobile – Otocare

PRUFast

Allianz eAZy Connect

FWD MAX 

My Sun Life Indonesia

Sompo Healthcare (Best Digital Finance Category Conventional Insurance for Development of Comprehensive Digital Services Systems)

MSIG Mobile (Best Digital Finance Category Conventional Insurance for Sophisticated Digital Application Systems)

eBenefit, eBenefit General

ACP Health

TOP 10 ASURANSI DIGITAL:

Qoala

Aigis

Selfcare JAGADIRI

We+

Aman

Prixa

PasarPolis Employee Benefit

SIMA

Fuse

Rey

TOP 10 MULTIFINANCE KONVENSIONAL:

ACC ONE 

FINA (BCA Finance) (Best Digital Finance Category Conventional Multifinance for Reliable Digital Financing Solutions)

BCA Multi Finance (Best Digital Finance Category Conventional Multifinance for Development Digital-Based Financing Services)

Sukha in Livin' by Mandiri

MOXA

BAF Mobile

Deasy Mobile

Flex

myBRIf

adiraku

TOP 10 MULTIFINANCE DIGITAL:

Kredivo

My Home Credit Indonesia

Akulaku Finance

Indodana: PayLater & Pinjaman

Atome

PinjamanGO

Alami

Clipan Mobile

Komunal

TunaiKu

Penghargaan Khusus:

PT Mega Central Finance (Best Digital Finance Category Conventional Multifinance for Development of Ease Digital Transaction)

PT. MSIG Pensiontama (Best Digital Finance Category Conventional Insurance for Development Digital-Based Insurance Services)

PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia (Best Digital Finance Category Conventional Insurance for Digital Insurance Policy Systems)

PT Great Eastern Life Indonesia (Best Digital Finance Category Conventional Insurance for Reliable Digital Insurance Solutions)

PT. Asuransi Tugu Pratama Indonesia (Best Digital Finance Category Conventional Insurance for Facilitate Access to Insurance Services Through Digitalization)

PT BPD Jawa Timur Tbk (Best Digital Finance Category Conventional Bank for Provision of Real Time Transaction System)

PT Bank KEB Hana Indonesia (Best Digital Finance Category Conventional Bank for Customer Trust and Perception Financial Solution) for My Hana

PT Bank Ganesha Tbk (Best Digital Finance Category Conventional Bank for Customer Engagement with Informative and Responsive Customer Services)

PT Kredit Utama Fintech Indonesia (Best Digital Finance Category Multifinance Technology for Quality of Customer Trust and Perception with Informative and Responsive Digital Services)

PT Bank Mega Syariah (Best Digital Finance Category Conventional Bank for Provision of Real Time Transaction System)

Citibank Indonesia (Best Digital Finance Category Conventional Bank for Communication Feature with Financial Services Platform)

PT Bussan Auto Finance (Best Digital Finance Category Conventional Multifinance for Development User Friendly Platform)

PT Bank Artha Graha Internasional Tbk (Best Digital Finance Category Conventional Bank for Customer Engagement with Solutive Digital Finance Services)

Harapan dengan adanya awarding berbasis riset ini, para peserta dan pemenang dapat mengevaluasi lagi tingkat kematangan digital mereka. Untuk mengatalisasi peningkatan tingkat kematangan digital pada lembaga keuangan, baik digital maupun konvensional, Perspectics telah melakukan riset secara komprehensif mengenai Digital Maturity 164 pelaku industri keuangan di Indonesia berdasarkan blueprint digital OJK.

Dengan laporan riset ini, para pelaku usaha dalam industri keuangan dapat mendapatkan insight dengan memahami tren terkini, ranking, dan posisi perusahaan dan kompetitor, serta peluang untuk pengembangan produk digital keuangan Indonesia di masa depan.

Laporan ini dibuat berdasarkan tiga kategori yaitu, Banking, Multifinance, dan Insurance. Untuk mengakses informasi lengkap mengenai Digital Finance Award 2022 dan laporan riset secara spesifik, klik di sini.