Terkuak Program Rahasia Mata-matai Transfer Uang Tunai Amerika, Ini Penjelasannya

Lebih dari 600 petugas penegak hukum Amerika Serikat telah mengakses basis data yang sedikit diketahui yang melacak setiap transfer uang di atas 500 dolar AS selama hampir satu dekade, lapor Wall Street Journal, Rabu (18/1/2023) mengutip penyelidikan oleh Senator Ron Wyden.

Demokrat Oregon khawatir bahwa Homeland Security menggunakan alat tersebut untuk memperoleh enam juta catatan sambil mencari imigran ilegal.

Baca Juga: Saat Jerman Ogah-ogahan, Polandia Gercep Ngadu ke Amerika Soal Ganti Rugi 1,3 Triliun Dolar

Pusat Analisis Catatan Transaksi (TRAC) adalah organisasi nirlaba yang didirikan pada tahun 2014 oleh Western Union, sebagai bagian dari penyelesaian dengan negara bagian Arizona.

Awalnya dimaksudkan sebagai cara untuk menindak pencucian uang oleh kartel narkoba Meksiko, alat tersebut telah menjadi cara bagi polisi federal, negara bagian dan lokal untuk melacak transfer uang tanpa perintah pengadilan, lapor WSJ.

Dalam sebuah surat yang meminta penyelidikan federal ke dalam database, Wyden menggambarkannya sebagai "prasmanan makan sepuasnya dari data keuangan pribadi orang AS" yang dapat diakses pemerintah "sambil melewati perlindungan normal untuk privasi orang AS."

TRAC dilaporkan berisi lebih dari 150 juta catatan transfer uang dari AS ke lebih dari 20 negara asing, tetapi juga antar AS di dalam negeri.

Undang-undang AS mewajibkan agen federal untuk mendapatkan panggilan pengadilan untuk catatan bank, dan bank untuk melaporkan aktivitas yang mencurigakan.

Undang-undang tersebut tidak berlaku untuk perusahaan layanan uang seperti Western Union, MoneyGram, Euronet, DolEx, dan Viamericas, semuanya dilaporkan telah mengirim data ke TRAC.

“Catatan keuangan pribadi orang biasa disedot tanpa pandang bulu ke dalam basis data besar, dengan akses yang diberikan kepada hampir semua polisi yang menginginkannya,” kata Nathan Freed Wessler dari American Civil Liberties Union (ACLU) kepada WSJ.

“Program ini seharusnya tidak pernah diluncurkan, dan harus ditutup sekarang,” imbuhnya.

Direktur TRAC Rich Lebel mengatakan program tersebut telah menghasilkan "ratusan" petunjuk dan penangkapan yang melibatkan pencucian uang dan kartel narkoba. Dia juga berpendapat ambang batas transaksi 500 dolar AS ditetapkan untuk memungkinkan sebagian besar pengiriman uang yang dikirim orang Meksiko dan migran lain ke keluarga di kampung halaman.

“Ini adalah alat investigasi penegakan hukum. Kami tidak menyiarkannya ke dunia, tetapi kami juga tidak lari atau bersembunyi darinya,” kata Lebel kepada WSJ. 

Baca Juga: Jenderal Top Ukraina Curhat Saat Ketemu Panglima Militer Amerika, Soal Apa?

Dia menegaskan TRAC belum memberikan data kepada industri pertahanan atau badan intelijen. Meskipun situs web TRAC tersedia untuk umum, ia memperingatkan bahwa hanya petugas penegak hukum dengan email pemerintah yang valid yang dapat mendaftar untuk mengaksesnya.

Lebel juga mengatakan TRAC tidak pernah mengidentifikasi contoh di mana data diakses secara tidak benar atau dilanggar oleh pihak ketiga. Dia tidak akan mengungkapkan dari mana dana TRAC berasal, kecuali untuk mengatakan bahwa uang asli Western Union sudah lama habis.

Investigasi oleh staf Wyden pada tahun 2022 menemukan bahwa penyelidik Keamanan Dalam Negeri, yang bekerja untuk Penegakan Imigrasi dan Bea Cukai (ICE), telah mengumpulkan "sekitar enam juta catatan" dari Western Union dan Maxitransfers, sejak tahun 2019. Dia sekarang menginginkan inspektur Departemen Kehakiman- jenderal untuk menyelidiki keterlibatan FBI dan Drug Enforcement Agency (DEA) dengan TRAC.