Sun Life dan CIMB Niaga Luncurkan Solusi Keuangan USD untuk Perkuat Resiliensi Ekonomi Antar Generasi

PT Sun Life Financial Indonesia bersama PT Bank CIMB Niaga Tbk memperkenalkan dua produk perencanaan keuangan berdenominasi dolar Amerika Serikat untuk memperkuat resiliensi ekonomi lintas generasi di tengah momentum transfer kekayaan terbesar dalam sejarah Asia-Pasifik, termasuk Indonesia.

Peluncuran yang dilakukan pada gelaran CIMB Niaga Wealth Xpo di Jakarta dan Surabaya tersebut menjawab kebutuhan keluarga mapan dalam menjaga kesinambungan kekayaan dan legacy bisnis melalui solusi perlindungan dan perencanaan finansial yang berjangka panjang.

Inovasi yang diperkenalkan mencakup X-Tra Proteksi Waris USD sebagai solusi asuransi jiwa berbasis waris, serta Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super) yang menawarkan manfaat tunai tahunan sejak tahun pertama untuk mendukung beragam tujuan keuangan, mulai dari pendidikan hingga persiapan pensiun. Kedua produk dirancang untuk memperkuat struktur keuangan keluarga Indonesia dalam jangka pendek, menengah, dan panjang dengan denominasi USD sebagai strategi diversifikasi aset di tengah dinamika pasar.

Baca Juga: Sun Life Luncurkan SiSuper untuk Jawab Tekanan Finansial Keluarga di Tengah Ketidakpastian Ekonomi

Studi Legacy Planning oleh Sun Life Asia 2025 menunjukkan 70% keluarga mapan di Indonesia memprioritaskan kemapanan finansial, sementara 56% mengharapkan legacy dapat mendukung pendidikan generasi berikutnya. Namun, hanya 38% yang memanfaatkan instrumen perencanaan legacy secara optimal. Minimnya perencanaan juga menjadi tantangan bagi keluarga pelaku bisnis yang berpotensi menghadapi gangguan operasional, konflik internal, hingga penurunan nilai saat transisi kepemimpinan berlangsung.

“Kami melihat banyak keluarga di Indonesia yang sukses membangun bisnis dan kekayaan, namun belum memiliki strategi komprehensif untuk memastikan kontinuitas ekonomi lintas generasi. X-Tra Proteksi Waris USD hadir sebagai fondasi resiliensi ekonomi keluarga yang tidak hanya melindungi, tetapi juga memungkinkan legacy bertumbuh dan berlanjut. Sementara itu, Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan Manfaat Tunai Tahunan sejak tahun pertama untuk membantu keluarga merencanakan prioritas finansial jangka pendek maupun jangka panjang,” ujar Albertus Wiroyo, Presiden Direktur Sun Life Indonesia.

Momentum diversifikasi mata uang turut mendorong kehadiran solusi berbasis USD. Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) mencatat simpanan di atas Rp5 miliar tumbuh 9,45% secara tahunan pada Juli 2025, mencerminkan peningkatan jumlah keluarga mapan yang memerlukan perlindungan aset dalam mata uang global. Penetrasi asuransi Indonesia yang masih di bawah 3% dari PDB juga membuka ruang bagi asuransi untuk berperan sebagai instrumen ketahanan ekonomi, bukan sekadar pelindung risiko.

Baca Juga: Dukung Transformasi Hijau, CIMB Niaga Fasilitasi ESTI Modal Kerja berbasis SLL Senilai Rp117 Miliar

X-Tra Proteksi Waris USD menawarkan tiga pilihan plan Prime, Signature, dan Excellence dengan perlindungan hingga usia 100 tahun, manfaat yang meningkat, booster uang pertanggungan 70% sejak tahun pertama (plan Signature), pembebasan premi untuk 77 penyakit kritis, serta Longevity Reward berupa manfaat tunai 20% dari uang pertanggungan awal (plan Excellence).

Sementara itu, Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan akses tanpa pemeriksaan medis, pilihan plan Super Start dan Super Growth, serta total Manfaat Tunai Tahunan hingga 213,75% dari premi tahunan.

Noviady Wahyudi, Direktur Consumer Banking CIMB Niaga, menyampaikan, “Melalui X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity (Si Super) kami tidak hanya menawarkan produk asuransi, tetapi solusi inovatif yang memungkinkan keluarga mapan dan pelaku bisnis Indonesia dapat memastikan legacy mereka tidak hanya terlindungi, tetapi juga terus bertumbuh dan dapat diakses dalam mata uang global. Hal ini sejalan dengan purpose kami, Advancing Customers & Society.”

Keduanya turut menggelar sesi edukasi “Legacy in Motion: The Art of Passing Values, Wealth and Business” sebagai upaya meningkatkan kesadaran publik terhadap perencanaan waris dan ketahanan ekonomi keluarga. Sesi tersebut menekankan pentingnya komunikasi terbuka antara orang tua dan anak sebagai fondasi legacy yang berkelanjutan. Pengunjung juga mendapatkan kesempatan konsultasi notaris bersama Legacy Advisors untuk membantu penyusunan rencana waris yang sesuai dengan nilai keluarga dan struktur bisnis.