Tindakan Anti-Pencucian Uang Kripto Jepang Berlaku Mulai Juni 2023

Anggota parlemen di Jepang telah memutuskan untuk menegakkan tindakan Anti-Pencucian Uang (Anti-Money Laundering; AML) secara lebih ketat untuk melacak transaksi mata uang kripto mulai 1 Juni.

Pada 23 Mei, parlemen Jepang membuat keputusan untuk meluncurkan prosedur AML lebih ketat mulai bulan depan, menurut laporan pada hari yang sama dari publikasi media lokal, Kyodo News.

Dilansir laman Cointelegraph pada Kamis (25/5/2023), langkah ini bertujuan untuk membawa kerangka hukum Jepang sejalan dengan regulasi kripto global.

Baca Juga: Pimpinan Partai di Korea Selatan Ingin RUU Pengungkapan Kripto Diterapkan Lebih Awal

Anggota parlemen merevisi pembuatan undang-undang AML pada Desember setelah dianggap tidak cukup oleh pengawas keuangan internasional, Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF).

Menurut laporan tersebut, fitur penting dari tindakan baru ini adalah penegakan "Aturan Perjalanan" untuk melacak pendapatan hasil kriminal dengan lebih akurat.

Aturan Perjalanan tersebut mengharuskan lembaga keuangan mana pun yang memproses transfer kripto lebih dari US$3.000 atau Rp44 juta untuk menyampaikan informasi pelanggan ke bursa atau institusi penerima. Data tersebut harus mencakup nama dan alamat pengirim dan  penerima serta informasi rekening.

Aturan Perjalanan dibahas para pemimpin global pada pertengahan Mei saat pertemuan G7 yang diadakan di Jepang, dengan Komite G7 yang jelas mendukung Aturan Perjalanan untuk transaksi kripto.

Hal ini mendukung inisiatif FATF untuk mempercepat standar global untuk kripto "termasuk ‘Aturan Perjalanan’, dan pekerjaannya pada risiko yang muncul, termasuk dari pengaturan DeFi dan transaksi peer-to-peer (P2P)."

Jepang adalah salah satu pengadopsi awal kripto dan melegalkannya sebagai properti. Peraturan kripto di Jepang termasuk yang paling ketat secara global.

Regulator keuangan Jepang, Badan Layanan Keuangan, memperketat aturan tentang bursa kripto setelah terjadinya peretasan besar terhadap bursa Mt.Gox dan Coincheck.

FSA memiliki beberapa aturan untuk bursa demi melindungi pelanggan termasuk kepemilikan terpisah aset pelanggan dan perusahaan, dengan kepemilikan yang diverifikasi dalam audit tahunan.

Investor tidak dapat meminjam lebih dari dua kali investasi mereka untuk perdagangan dengan leverage di bursa. Bursa kripto berlisensi juga disyaratkan untuk menyimpan setidaknya 95% dana pelanggan di cold wallet atau jenis wallet yang dicetak di selembar kertas.

Pada April lalu, tim proyek Web3 dari Partai Demokrat Liberal yang berkuasa di Jepang merilis buku putih yang mengusulkan cara untuk memperluas industri kripto negara tersebut.