Waspada! Kerugian $1 M, Media Sosial Jadi Sarang Penipuan Kripto di 2021

Komisi Perdagangan Federal Amerika Serikat telah melabeli media sosial dan kripto sebagai "kombinasi yang mudah terbakar untuk penipuan," dengan hampir setengah dari semua penipuan terkait kripto berasal dari platform media sosial pada tahun 2021.

Diterbitkan pada hari Jumat lalu (03/06), laporan tersebut menemukan bahwa sebanyak 1 miliar dolar kripto telah hilang dari scammers sepanjang tahun, yang merupakan peningkatan lebih dari lima kali lipat dari tahun 2020, dan hampir enam puluh kali lipat dari tahun 2018. Pada 31 Maret, jumlah kripto yang hilang sudah mendekati setengah dari angka 2021, menunjukkan bahwa momentum tampaknya tidak melambat.

Baca Juga: Delay Lagi! El Salvador Tunda Peluncuran Obligasi BTC Miliaran Dolar, Alasannya...

FTC menemukan bahwa Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%) dan Telegram (7%) adalah platform teratas yang digunakan untuk penipuan kripto. Menariknya, Twitter, platform media sosial yang diadopsi secara luas oleh komunitas kripto, tidak disebutkan meskipun dikotori dengan bot spam dan penipuan yang menggembar-gemborkan hadiah kripto palsu.

Berdasarkan laporan penipuan ke Jaringan Sentinel Konsumen FTC, jenis penipuan kripto yang paling umum adalah Penipuan Terkait Investasi, yang merupakan 575 juta dolar dari total angka 1 miliar dolar.

"Penipuan ini sering salah menjanjikan calon investor bahwa mereka dapat memperoleh pengembalian besar dengan berinvestasi dalam skema cryptocurrency mereka, tetapi orang-orang melaporkan kehilangan semua uang yang mereka 'investasikan.'" tulis laporan tersebut.

Menurut FTC, penipuan investasi umum mencakup kasus-kasus di mana apa yang disebut "manajer investasi" menghubungi konsumen, berjanji untuk menumbuhkan uang mereka tetapi hanya jika konsumen membeli cryptocurrency dan mentransfernya ke akun online mereka.

Metode lain termasuk menyamar sebagai selebriti yang dapat melipatgandakan mata uang kripto apa pun yang dikirimkan konsumen kepada mereka atau menjanjikan uang tunai atau cryptocurrency gratis.

Baca Juga: Dukungan FPI Reborn ke Anies Baswedan Dibongkar, Ternyata Ada yang Bayar!

FTC juga mencantumkan penipuan yang melibatkan investasi dalam seni palsu, permata dan koin langka, seminar dan saran investasi palsu, dan penipuan investasi lain-lain sebagai bagian dari grup ini.

Kerugian terkait penipuan kripto terbesar berikutnya berasal dari Romance Scams sebesar 185 juta dolar, di mana minat cinta mencoba membujuk seseorang untuk berinvestasi dalam penipuan kripto. Penipuan Peniruan Identitas Bisnis dan Pemerintah berada di urutan ketiga dengan total 133 juta dolar, di mana scammer menargetkan konsumen, mengklaim bahwa uang mereka berisiko karena penipuan atau penyelidikan pemerintah.

"Penipuan ini dapat dimulai dengan teks tentang pembelian Amazon yang seharusnya tidak sah, atau pop-up online yang mengkhawatirkan yang dibuat agar terlihat seperti peringatan keamanan dari Microsoft. Dari sana, orang-orang dilaporkan diberitahu bahwa penipuan itu luas dan uang mereka berisiko," kata FTC.

Baca Juga: Instalasi ATM Bitcoin Terjun Payung, Tercatat Hanya 202 Pemasangan di Mei 2022

Para penipu kemudian akan berpura-pura menjadi perwakilan bank untuk mengamankan kripto orang tersebut. Dalam kasus lain, penipu telah menyamar sebagai agen patroli perbatasan yang dilaporkan memberi tahu orang-orang bahwa akun fiat mereka dibekukan sebagai bagian dari penyelidikan perdagangan narkoba.

Penipu ini memberi tahu orang-orang satu-satunya cara untuk melindungi uang mereka adalah dengan memasukkannya ke dalam kripto. Mereka diarahkan untuk mengambil uang tunai dan memasukkannya ke ATM kripto dan ditipu untuk mengirimkannya ke alamat dompet scammers sebagai gantinya.

Laporan tersebut menemukan bahwa orang berusia 20-49 tahun kemungkinan besar akan kehilangan kripto karena scammer, dengan mereka yang berusia 30-an paling terpukul, membentuk 35% dari total kerugian penipuan yang dilaporkan.

Jumlah kripto yang hilang naik menurut kelompok usia, dengan rata-rata individu melaporkan kerugian cryptocurrency untuk mereka yang berusia 70-an mencapai hingga 11,708 dolar, dibandingkan dengan hanya 1,000 dolar untuk anak berusia 18 dan 19 tahun.

Sebuah artikel di situs web Saran Konsumen FTC merinci sejumlah cara untuk menghindari penipuan mata uang kripto:

• Hanya scammers yang menuntut pembayaran dalam cryptocurrency. Tidak ada bisnis yang sah yang akan menuntut Anda mengirim cryptocurrency terlebih dahulu bukan untuk membeli sesuatu dan tidak melindungi uang Anda. Itu selalu scam.
• Hanya scammers yang akan menjamin keuntungan atau pengembalian besar. Jangan percaya orang yang berjanji kepada Anda dapat dengan cepat dan mudah menghasilkan uang di pasar kripto.

Baca Juga: Soal Suksesnya Formula E, Parameternya Giring Ganesha Beda

• Jangan pernah mencampurkan kencan online dan saran investasi. Jika Anda bertemu seseorang di situs atau aplikasi kencan, dan mereka ingin menunjukkan kepada Anda cara berinvestasi dalam kripto atau meminta Anda untuk mengirimi mereka kripto, itu scam.