Apa Itu Pencucian Uang?

Ada banyak cara untuk mencuci uang, dari yang sederhana hingga yang sangat rumit. Salah satu teknik yang paling umum adalah menggunakan bisnis berbasis uang yang sah yang dimiliki oleh organisasi kriminal. Misalnya, jika organisasi memiliki sebuah restoran, itu mungkin menggelembungkan penerimaan kas harian untuk menyalurkan uang tunai ilegal melalui restoran dan ke rekening bank restoran. Setelah itu, dana bisa ditarik sesuai kebutuhan. Jenis bisnis ini sering disebut sebagai "front".

Metode pencucian uang lainnya melibatkan investasi pada komoditas seperti permata dan emas yang dapat dengan mudah dipindahkan ke yurisdiksi lain, secara diam-diam berinvestasi dan menjual aset berharga seperti real estat, perjudian, pemalsuan; dan menggunakan perusahaan cangkang atau perusahaan yang tidak aktif, hanya ada di atas kertas.

Uang juga dapat dicuci melalui pelelangan dan penjualan online, situs web perjudian, dan situs permainan virtual, di mana uang haram diubah menjadi mata uang permainan, kemudian kembali menjadi uang "bersih" yang nyata, dapat digunakan, dan tidak dapat dilacak.

Perbatasan terbaru dari pencucian uang melibatkan cryptocurrency, seperti Bitcoin. Meskipun tidak sepenuhnya anonim, mereka semakin banyak digunakan dalam skema pemerasan, perdagangan narkoba, dan kegiatan kriminal lainnya karena anonimitas relatif mereka dibandingkan dengan bentuk mata uang yang lebih konvensional.

Pemerintah di seluruh dunia telah meningkatkan upaya mereka untuk memerangi pencucian uang dalam beberapa dekade terakhir, dengan peraturan yang mengharuskan lembaga keuangan untuk menerapkan sistem untuk mendeteksi dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan. Jumlah uang yang terlibat cukup besar. Menurut Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan, transaksi pencucian uang global mencapai sekitar USD800 miliar hingga USD2 triliun per tahun, atau sekitar 2% hingga 5% dari PDB global.