Kisah Perusahaan Raksasa: Goldman Sachs, Bank Bernilai Tinggi Kuat Berdiri sejak Abad ke-19

Goldman Sachs Group Inc adalah bank investasi dan perusahaan jasa keuangan multinasional Amerika Serikat (AS) yang bermarkas di New York City. Bank ini adalah salah satu perusahaan perbankan investasi terbesar di dunia berdasar pendapatannya, seperti laporan Fortune Global 500.

Salah satu bank terpenting ini bisa mengantongi 53,92 miliar dolar AS untuk mengisi pendapatannya di tahun 2020. Dengan naiknya 2,7 persen pendapatan milik Goldman Sachs, peringkatnya dalam Fortune naik 2 nomor, sehingga posisinya kini di peringkat ke-202.

Baca Juga: Kisah Perusahaan Raksasa: Telefonica, Penyambung Suara Rakyat Spanyol yang Mengglobal

Perusahaan sempat merugi di tahun 2020 sebesar 19,1 persen. Keuntungannya ini sekarang di angka 8,46 miliar dolar AS. Sementara itu, bank ini juga mengelola uang sebesar 992,96 miliar dolar AS pada asetnya.

Salah satu raksasa perbankan dunia ini lahir sekitar abad ke-19. Dengan umurnya yang cukup tua sekarang ini, prestasinya masih cukup apik. 

Mengutip berbagai sumber, Warta Ekonomi pada Kamis (17/6/2021) akan mengulaskan kisahnya dalam artikel perusahaan raksasa ini. Untuk itu, simak selengkapnya tulisan di bawah ini.

Goldman Sachs didirikan di New York pada 1869 oleh Marcus Goldman, seorang pria kelahiran Jerman. Pada 1882, menantu Goldman bernama Samuel Sachs bergabung dengan firma tersebut.

Di tahun 1885 perusahaan mengadopsi nama yang dipakai hingga sekarang, Goldman Sachs & Co sekaligus di tahun ini, Goldman membawa putranya, Henry masuk ke dalam bisnis.

Perusahaan membuat nama untuk dirinya sendiri merintis penggunaan kertas komersial untuk pengusaha dan bergabung New York Stock Exchange (NYSE) pada tahun 1896. Pada tahun 1898, modal perusahaan mencapai 1,6 juta dolar AS, dan berkembang pesat.

Goldman memasuki pasar IPO pada tahun 1906 ketika membawa Sears, Roebuck and Company menjadi perusahaan publik. Kesepakatan itu terjadi karena persahabatan pribadi Henry Goldman dengan pemilik Sears, Julius Rosenwald. IPO lainnya menyusul, termasuk F. W. Woolworth dan Continental Can.

Selanjutnya, pada 1920, firma tersebut pindah dari 60 Wall Street ke bangunan 12 lantai senilai 1,5 juta dolar AS di 30-32 Pine Street. Menyusul ini, tanggal 4 Desember 1928, perusahaan meluncurkan Goldman Sachs Trading Corporation, sebuah dana tertutup.

Dana tersebut gagal sepanjang Kecelakaan Pasar Saham tahun 1929. Ini keluar di tengah tuduhan bahwa Goldman telah terlibat dalam manipulasi harga saham dan perdagangan orang dalam. Untungnya bagi perusahaan, perdagangan orang dalam tidak akan menjadi ilegal di AS sampai tahun 1934.

Lebih jauh lagi, pada saat krisis keuangan lain untuk perusahaan terjadi tahun 1970. Ini ditandai dengan bangkrutnya Perusahaan Transportasi Pusat Penn dengan lebih dari 80 juta surat berharga yang beredar, sebagian besar diterbitkan melalui Goldman Sachs. Namun selama tahun 1970-an, perusahaan juga berkembang dalam beberapa cara.

Di bawah arahan Mitra Senior Stanley R. Miller, ia membuka kantor internasional pertamanya di London pada tahun 1970, dan menciptakan divisi kekayaan pribadi bersama dengan divisi pendapatan tetap pada tahun 1972.

Ia juga memelopori strategi "ksatria putih" pada tahun 1974 selama upaya untuk mempertahankan Baterai Penyimpanan Listrik terhadap tawaran pengambilalihan bermusuhan dari International Nickel dan Goldman saingan Morgan Stanley. Tindakan ini akan meningkatkan reputasi perusahaan sebagai penasihat investasi karena berjanji untuk tidak lagi berpartisipasi dalam pengambilalihan yang tidak bersahabat.

Langkah akuisisi terus dilakukan. Goldman Sachs mengakuisisi J. Aron & Company,sebuah perusahaan perdagangan komoditas yang bergabung dengan divisi Pendapatan Tetap menjadi dikenal sebagai Pendapatan Tetap, Mata Uang, dan Komoditas. J. Aron adalah pemain di pasar kopi dan emas. 

Pada tahun 1985, ia menjamin penawaran umum dari kepercayaan investasi real estat yang dimiliki Rockefeller Center, yang saat itu merupakan penawaran REIT terbesar dalam sejarah. Sesuai dengan awal pembubaran Uni Soviet, perusahaan juga terlibat dalam memfasilitasi gerakan privatisasi global dengan menasihati perusahaan-perusahaan yang memisahkan diri dari pemerintah induknya.

Pada 1986, perusahaan membentuk Goldman Sachs Asset Management, yang mengelola sebagian besar reksa dana dan dana lindung nilai saat ini. Pada tahun yang sama, perusahaan juga menanggung IPO Microsoft, menyarankan General Electric pada akuisisi RCA dan bergabung dengan bursa saham London dan Tokyo.

Di tahun 1986 juga merupakan tahun ketika Goldman menjadi bank AS pertama yang masuk dalam 10 besar merger dan akuisisi di Inggris. Selama tahun 1980-an, perusahaan tersebut menjadi bank pertama yang mendistribusikan penelitian investasinya secara elektronik dan menciptakan penawaran umum pertama dari obligasi berdiskon dalam yang diterbitkan pertama kali.

Dalam krisis hipotek pertengahan 2000-an, Goldman Sachs dapat mengambil keuntungan dari jatuhnya obligasi subprime mortgage pada musim panas 2007 dengan menjual short-selling sekuritas subprime mortgage. Dua pedagang Goldman, Michael Swenson dan Josh Birnbaum, dianggap bertanggung jawab atas keuntungan besar perusahaan selama krisis.

Pada bulan Juni 2009, Goldman Sachs membayar kembali investasi TARP Departemen Keuangan AS, dengan bunga 23 persen (dalam bentuk 318 juta dolar AS dalam pembayaran dividen preferen dan 1,418 miliar dolar AS dalam penebusan waran). Pada 18 Maret 2011, Goldman Sachs memperoleh persetujuan Federal Reserve untuk membeli kembali saham preferen Berkshire di Goldman. 

Pada bulan Desember 2009, Goldman mengumumkan 30 eksekutif teratas mereka akan menerima bonus akhir tahun dalam saham terbatas, dengan ketentuan cakar, yang harus tidak terjual selama lima tahun.

Dewasa ini, pada Mei 2020, perusahaan ini menduduki peringkat ke-62 dalam daftar Fortune 500 dari perusahaan Amerika Serikat terbesar berdasarkan total pendapatan. Goldman Sachs terlibat dalam skandal besar dengan 1MDB dan membayar rekor denda lebih dari 2 miliar dolar AS di bawah FCPA, membuatnya masuk dalam daftar 10 besar pelanggaran FCPA pada 2021.